arcver (arcver) wrote,
arcver
arcver

ДВЕ СТАТЬИ КАТАСОНОВА

Валютная война Запада против России и валютный контроль

Валентин КАТАСОНОВ

Статья председателя Следственного комитета РФ Александра Бастрыкина «Пора поставить действенный заслон информационной войне», опубликованная 18 апреля в издании «Коммерсантъ-Власть», по своему содержанию значительно шире, чем заявленная в заголовке тема. Речь идет о гибридной войне Запада против России. Эта война, отмечает автор, «ведется по разным направлениям - политическому, экономическому, информационному, а также правовому», причём «в последние годы она перешла в качественно новую фазу открытого противостояния».

Основными элементами экономического воздействия на атакуемое в гибридной войне государство, отмечается в статье, стали «торговые и финансовые санкции, демпинговые войны на рынке углеводородов, а также валютные войны».

Операция по обвалу российского рубля планировалась хозяевами денег

По силе разрушительного эффекта валютные войны заслуживают быть поставленными на первое место в этом списке. Под термином «валютная война» понимается в данном случае комплекс мер по резкому снижению (обвалу) валютного курса национальной денежной единицы в интересах валютных спекулянтов и в целях общей экономической дестабилизации страны.

Для России валютные войны опаснее, чем традиционные экономические санкции. Это хорошо видно на примере обвала рубля в декабре 2014 года. Операцию по обвалу российского рубля проводили финансовые спекулянты (как иностранные, так и российские компании и банки), но они были лишь слепыми исполнителями, действовавшими под влиянием рыночных инстинктов. Планировалась же операция по обвалу рубля теми, кого можно назвать хозяевами денег. Это главные акционеры Федеральной резервной системы США, контролирующие и Белый дом в Вашингтоне, и Казначейство США, и банки Уолл-стрит и лондонского Сити, и других ключевых участников мирового валютного рынка.

Конкретными исполнителями выступают обычно в таких случаях спекулянты типа Джорджа Сороса, которые оперируют не столько собственными деньгами, сколько привлеченными деньгами массы рядовых спекулянтов. Технологии и алгоритмы атак на денежные единицы других стран отработаны до мелочей. Достаточно вспомнить, что в 1992 году Сорос сумел обвалить британский фунт стерлингов – валюту, которая имела статус мировой на протяжении XIX и в начале XX вв. Можно вспомнить финансовый кризис в странах Юго-Восточной Азии, когда в считаные дни рухнули валюты сразу нескольких государств этого региона.

Дрессировщики из ФРС и дрессированные хомяки

Успех валютных войн невозможен без информационных атак. СМИ, находящиеся под контролем хозяев денег, профессионально сеют панику на валютном, фондовом и других рынках или, наоборот, создают информационные «пузыри», культивируя неоправданные ожидания участников рынков. Между СМИ и некоторыми государственными ведомствами установились устойчивые связи, помогающие манипулировать финансовыми рынками. Я имею в виду статистические службы, «рисующие» нужные хозяевам денег цифры. В США это в первую очередь Бюро экономического анализа Министерства торговли.

Заняты таким творчеством и международные финансовые организации. Их специализация заключается в том, чтобы давать прогнозы, которые не сбываются. Кстати, в ходе недавней встречи «финансовой двадцатки», МВФ и Всемирного банка министр финансов РФ А. Силуанов дипломатично обратил внимание Международного валютного фонда на низкое качество его прогнозов и порекомендовал использовать другие модели прогнозирования.

Цифры и прогнозы различных «независимых экспертов» тиражируются мировыми СМИ. Далее в игру вступают мировые рейтинговые агентства («большая тройка»), которые дирижируют рынками с помощью оценок, выставляемых отдельным странам. Одни страны поднимают (например, Украину), другие опускают (например, Россию).

При необходимости хозяева денег могут использовать и тяжелую артиллерию. Например, Совет управляющих ФРС США, который принимает решения по уровню процентной базовой ставки. Впрочем, зачастую эту ставку даже не надо менять. Председателю ФРС, как хорошему дрессировщику, достаточно намекнуть на то, что ставка «может быть изменена», - и чуткие участники финансовых рынков реагируют, как дрессированные хомяки. Это стратегическое направление деятельности хозяев денег. Без этого эффективность валютных и финансовых войн резко падает. Как справедливо отмечает в своей статье А.Бастрыкин, в рамках информационно-идеологической войны против России важнейшим приоритетом является изменение сознания «объекта», под эту задачу выделяются каждый год миллиарды долларов.

И самая тяжелая артиллерия Запада на фронте финансовой войны – денежная эмиссия и кредиты. «Умело манипулируя огромной долларовой массой, Штаты обрушивают национальные валюты развивающихся стран». Здесь следует лишь добавить, что целью могут становиться и валюты экономически развитых стран (как тот же британский фунт стерлингов).

Экономические санкции Запада против России призваны повысить эффективность валютной войны. В статье А. Бастрыкина обращается внимание на дифференцированный подход Запада к запретам на получение российскими компаниями денег на мировых рынках. Длинные и средние кредиты предоставлять России нельзя, а короткие можно: «Российским организациям были перекрыты каналы внешнего долгосрочного заимствования, которые составляли основу инвестиций для развития реальных (производственных) секторов экономики. Примечательно, что ограничения на движение финансов не коснулись краткосрочного финансирования, которое в настоящее время активно используется для спекулятивного давления на нашу национальную валюту».

В результате действий «дрессировщиков» и «дрессированных хомяков» из России в 2014 году была выведена рекордная сумма капитала, чистый его отток составил 151,5 млрд. долл. Непропорционально большая часть указанной суммы пришлась на декабрь 2014 года, возник валютный кризис. «Во многом результатом этих мер стала глубокая девальвация рубля, падение реальных доходов населения, спад промышленного производства, рецессия в экономике. Возник дефицит бюджета и вытекающие отсюда последствия в виде секвестрования его расходной части, а также повышение фискальной нагрузки для увеличения доходов», - пишет А. Бастрыкин.

Трансграничное движение капитала – под контроль государства

Важно понимать, что нельзя сдержать наступление в гибридной войне против России  с помощью разрозненных мер, они не возымеют должного эффекта. Здесь необходим комплекс мероприятий. В части, касающейся финансового блока мер, предложения главы СК РФ сводятся к следующему: «Помимо противодействия идеологической составляющей ведущейся против России информационной войны важно активизировать работу по борьбе с финансовой подпиткой этой деятельности, в том числе ужесточить контроль за трансграничным движением капитала. Как показал опыт, в целях финансирования терроризма зачастую используется виртуальная криптовалюта, которая не имеет централизованного эмитента, единого центра контроля за трансакциями и характеризуется анонимностью платежей. Кроме того, в результате широкого распространения эти валюты могут вытеснить с рынка законные деньги, что угрожает финансовой стабильности государства. С учетом этого предлагается ввести уголовную ответственность за незаконный выпуск и оборот криптовалют, а также других денежных суррогатов».

В блоке финансовых мер хотел бы особо выделить контроль за трансграничным движением капитала. Главная задача установления валютного контроля над трансграничными капитальными операциями – противодействие валютным войнам Запада. Контроль должен быть как на входе, так и на выходе. На входе должны стоять фильтры, которые могли бы отсеивать спекулятивный капитал, заведомо приходящий в Россию для того, чтобы заниматься мародерством, и пропускать лишь тот капитал, который готов работать в реальном секторе экономики. На выходе задача валютного контроля будет состоять в том, чтобы не пропускать то, что валютные мародеры пытались захватить и вывести из страны. Такой контроль решает две взаимосвязанные задачи. Во-первых, не допускает разграбления страны. Во-вторых, предотвращает обвалы национальной валюты.

Эпоха полной валютной либерализации в мире закончилась во время финансового кризиса 2007-2009 гг. Целый ряд стран в ходе кризиса и после него, вопреки идеологическим установкам МВФ, вводили валютные ограничения на трансграничное движение капитала для защиты своих экономик. В конце концов, и сам Фонд, опасаясь второй волны мирового финансового кризиса, вынужден был признать (это произошло в 2012 году), что в случае необходимости страны могут пользоваться таким инструментом, как валютные ограничения. Это очень знаменательная корректировка политики МВФ. Ведь на протяжении почти четверти века полная валютная либерализация была краеугольным камнем «вашингтонского консенсуса», этого символа веры экономического либерализма.

России давно уже следовало бы ввести валютные ограничения на трансграничное движение капитала, которые, хотя и в усеченном виде, действовали в стране до середины 2000-х годов. И сделать это шаг нужно как можно быстрее - вторая волна финансового кризиса может накрыть мировую экономику в любой момент. России необходимо выстроить валютную стену. Все страны-члены БРИКС на сегодняшний день имеют те или иные валютные ограничения по капитальным операциям. Исключением в этой группе стран остаётся пока лишь Российская Федерация. Хотелось бы надеяться, что рекомендация руководителя Следственного комитета РФ будет услышана. Россия должна иметь защиту от валютной агрессии Запада.

Полностью согласен с автором, давно надо ставить под контроль движение капиталов через границу. Это не помешает сбежать с деньгами ловкому вору, но сильно затруднит атаки на нашё экономику.
Обращаю ваше внимание на два аспекта: автор, как и я, считает статистику Пиндостана насквозь фальшивой. И, в жажде обрушить народное доверие к Путину, банкстеры опять сделали скорее хорошее, чем плохое для России. Да, народу стало много труднее жить, но воспряли из-под давления иностранной продукции наши с/х и промышленность.

Неприкасаемые банкиры: Too big to jail?

Валентин КАТАСОНОВ

Последние новости с Уолл-стрит: по данным журнала «Форчун», «большая шестерка» американских банков – Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs и Morgan Stanley – заплатила в общей сложности  более 30 штрафов примерно на 110 млрд. долл. за мошенничество при продаже ипотечных бумаг, спровоцировавшее мировой финансовый кризис 2007–2008 годов.

Еще 5 млрд. долл. будет заплачено в ближайшее время... Эту статистику можно дополнить данными доклада Morgan Stanley, опубликованного в августе 2015 г.: пять крупнейших банков США и 20 европейских банков заплатили 260 млрд. долл. штрафов и компенсаций за все виды обмана и махинаций со времени финансового кризиса 2007–2008 гг. Самые большие судебные издержки у Bank of America – 65,6 млрд. долл., JPMorgan – 42,4 млрд. долл. и британского Lloyds – 26,6 млрд. фунтов.

Банкиры-обманщики

В конце прошлого – начале нынешнего десятилетия на Западе горячо обсуждали вопрос: как не допустить повторения мирового финансового кризиса. Предлагалось усилить банковский надзор, ужесточить нормы достаточности капитала для банков, провести разукрупнение банковских гигантов, увеличить штрафы за нарушения, повысить прозрачность операций на рынках финансовых производных инструментов, провести расследования с целью выявления виновников кризиса и их наказания.

Были и попытки действовать. В США, например, в 2010 году был принят закон Додда-Франка, называемый ещё законом о банковской реформе. К 2011 году экономическое и финансовое положение США и других стран Запада стабилизировалось и о многих идеях, высказывавшихся в 2009-2010 годах, благополучно забыли.

Пожалуй, единственным направлением, где финансовые власти стран Запада проявили завидную активность, было проведение расследований неблаговидного поведения крупных и крупнейших банков. Наибольший размах эти расследования получили в США. Серия расследований началась с выявления роли отдельных банков Уолл-стрит и отдельных иностранных банков в создании «пузыря» на рынке ипотечных бумаг (именно этот рынок стал детонатором кризиса). Далее власти занялись махинациями банков на рынках различных видов свопов – финансовых инструментов, которые якобы страховали банки и компании от рисков дефолтов и резких конъюнктурных колебаний. Круг расследований стал расширяться. В поле зрения американских регуляторов все чаще стали попадать банки лондонского Сити и другие европейские гиганты.

В Европе финансовые регуляторы также зашевелились, начав собственные расследования. Это манипуляции банков со ставкой межбанковского кредитования ЛИБОР, другими аналогичными процентными «маркерами», валютными курсами, ценами на золото и т.д. Большинство манипуляций осуществлялось на основе сговора крупнейших банков. Стали заметны признаки международных банковских картелей, грубейшие нарушения антимонопольного законодательства, не говоря уже о нарушениях законов, направленных на борьбу с финансированием терроризма, наркобизнесом, коррупцией, теневыми операциями и уклонением от уплаты налогов.

Чуть ли не каждый месяц СМИ сообщают о том, что тот или иной банк мирового масштаба соглашается на выплату многомиллионных или даже миллиардных сумм за допущенные нарушения. Чаще всего такие выплаты производятся не на основе решений судов, а договоренностей между банком-нарушителем и органами надзора. Банки предпочитают дело до суда не доводить. Огласка страшнее штрафа. Выплачиваемые суммы, как сообщают СМИ, идут либо в государственный бюджет, либо в специальные фонды, из которых деньги должны перечисляться жертвам обманов и манипуляций.

Bank of America – чемпион среди мошенников

В 2013 году власти США обязали заплатить банк JP Morgan 13 млрд. долларов в ходе урегулирования дела по операциям с ипотечными бумагами. В конце 2013 года в рамках аналогичного расследования Deutsche Bank заключил мировое соглашение с американскими властями, заплатив 1,4 млрд. долларов. Citigroup в июле 2014 года согласился выплатить властям США 7 млрд. долларов за прекращение расследования по некачественным ипотечным ценным бумагам.

Однако рекордной оказалась сумма, которую согласился в августе 2014 года заплатить Bank of America. Этот гигант договорился с Министерством юстиции США о выплате штрафа в 17 млрд. долл. за мошенничество с ценными бумагами перед финансовым кризисом. Мошенники из  Bank of America занимались различными операциями с облигациями, обеспеченными жилищной ипотекой (RMBS), и с бумагами, обеспеченными долговыми обязательствами (CDO). В основе этих бумаг лежали некачественные ипотечные кредиты. В итоге Bank of America обязался передать 10 миллиардов долларов Минюсту США, а на 7 миллиардов предоставить американским гражданам различные финансовые льготы по ипотечным кредитам.

В прошлом году также было несколько громких дел. Например, американские и британские власти присудили несколько банков к выплате штрафов на сумму 5,8 млрд. долл. за манипулирование на валютных рынках. В черном списке оказались американские Citicorp и JPMorgan, британские  Barclays и RBS, швейцарский банк UBS. Самый большой штраф достался британскому банку Barclays, который оштрафовали на 2,4 млрд. долларов.

По оценкам The Financial Times, за период 2007-2013 гг. крупные банки выплатили финансовым регуляторам США в общей сложности около 200 штрафов на общую сумму около 100 млрд. долл., при этом 15 млрд. долл. были выплачены иностранными банками. Если предположить, что в 2014-м и 2015 г. объем штрафов оставался на уровне 2013 года, то мы получим, что за период 2007-2015 гг. американским и иностранным банкам пришлось заплатить властям США не менее 200 млрд. долл. Наша оценка не сильно отличается от данных упомянутого выше доклада Morgan Stanley.

От приведенных цифр захватывает дух. Однако банки Уолл-стрит и лондонского Сити достаточно быстро адаптировались к новой ситуации. Сами банкиры признают, что они рассматривают подобные расходы как новую статью издержек. Те прибыли, которые банки получают от картельных сговоров и разных манипуляций и злоупотреблений более чем компенсируют эти «издержки». В самый разгар штрафной кампании в 2014 году банки США показали рекордные показатели чистой прибыли, которых в XXI веке они еще никогда не достигали. Так, банк Citicorp, один из главных фигурантов многих банковских скандалов, в первом полугодии 2015 года получил чистую прибыль, которая оказалась в 2,3 раза выше по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.

В Исландии банкиров начали отправлять за решётку

По многим признакам борьба за наведение порядка в банковском секторе США  является показухой. Например, закон Додда-Франка - это рамочный акт, которым сложно или даже невозможно пользоваться напрямую. А подготовка пакета более конкретных законодательных актов, которые помогли бы начать серьезную реформу банковского сектора экономики США, блокируется лоббистами банков. Под давлением банков Уолл-стрит финансовые регуляторы США приняли решение о том, что новые международные нормативы достаточности капитала, известные как «Базель-3», пока в американской банковской системе использоваться не будут.

Однако есть еще один момент, объясняющий, почему никаких положительных изменений в банковской системе США не происходит. Речь идет о персональной ответственности банкиров за нарушения. Штрафы банкам назначаются, эти штрафы исправно уплачиваются, но при этом те менеджеры и сотрудники банков, которые допускали злоупотребления, до последнего времени всегда оказывались за кадром расследований. Положение стало меняться лишь в последние месяцы.

В октябре 2015 года в Исландии были вынесены судебные приговоры в отношении пяти банкиров, создавших условия, приведшие к возникновению в стране финансового кризиса 2008 года. Среди осужденных - три топ-менеджера Landsbankin Islands и два топ-менеджера Kaupting Bank. Неожиданно выяснилось, что без особой огласки приговоры были вынесены еще ряду банкиров, действовавших в Исландии. Общее число подсудимых – 26. Это первый в мире судебный приговор в отношении банкиров, ответственных за финансовый кризис 2007-2009 гг.

Неужели запахло жареным?

Второе событие того же ряда произошло уже в текущем году. Одиннадцать бывших сотрудников Deutsche Bank, Barclays и Societe Generale 11 января предстали перед судом в Лондоне по обвинению в махинациях с межбанковской ставкой Euribor, по которой устанавливаются процентные ставки на большое количество финансовых продуктов, включая ипотечные займы.

Межбанковские ставки Euribor и Libor, определяющие стоимость, по которой банки выдают друг другу кредиты, являются ключевыми для финансовых продуктов общим объемом более 450 триллионов долл. Судебное разбирательство началось по истечении более трёх лет с того момента как в 2012 году британский банк Barclays признал, что его трейдеры пытались манипулировать ставками Libor и Euribor в период 2005-2009 гг. Для многих банкиров начало судебного процесса в Лондоне явилось настоящим шоком.

В банковском мире, где сейчас много говорят о лондонском процессе, одни обращают внимание на то, что обвиняемыми в суде выступают менеджеры лишь европейских банков. И надеются, что до банков Уолл-стрит дело не дойдет. Другие отмечают, что процесс в Лондоне – лишь первая ласточка. Наконец, третьи полагают, что вычислить банковских менеджеров и сотрудников, ответственных за нарушения, не представляет большого труда.

Однако ведь и финансовые регуляторы, и правоохранительные органы давно знали о злоупотреблениях конкретных банкиров, но  тем не менее предпочитали молчать. Объяснить это можно только устойчивыми коррупционными связями в данной сфере. Чиновники финансовых регуляторов в своей работе всегда руководствовались двумя неписаными правилами. Одно правило касается банков как юридических лиц: Too big to fail (Слишком большой, чтобы погибнуть). Другое правило касается менеджеров крупных банков: Too big to jail (Слишком большой, чтобы попасть за решетку).

Судебные процессы в Исландии и Лондоне – первые за послевоенные десятилетия исключения из второго правила. Нервическая реакция властей на приближение второй волны финансового кризиса - верный признак того, что запахло жареным.

Мир меняется и прежде неприкасаемые, становятся героями судебных разбирательств и государственных исков. Даже на Западе. То ли ещё будет…
Tags: Катасонов, кризис, крушение мира, песец
Subscribe

  • Бюрократия

    Занималась бумажными делами (увы, неизбежными...), потому немного отстала от жизни и не публиковала статьи эти дни. Завтра исправлюсь.

  • Проходит немного времени, и из нор вылезают крысы

    Существо забанено, но на СИ эта функция работает очень относительно. Существо также не приняло во внимание, что за словом в карман я не лезу, и…

  • Сегодня девять дней...

    Девять дней, как Толика нет со мной. Девять дней, как Толика нет с нами... Мне так тебя не хватает, мой любимый...

promo arcver february 1, 2015 11:20 67
Buy for 10 tokens
К величайшему горю для меня, Толик умер 18.08.2020 года... Инсульт. Кровоизлияние в ствол головного мозга. То есть у него просто не было шансов... Оставляю его текст ниже без изменений. Пусть останется памятью о нём. А я по мере сил буду продолжать хотя бы эту часть его дела -…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments